Ricardo Mauad, CFAConsultoria de investimentos — CVM
Organização financeira e investimentos com clareza, sem promessas vazias.
Planejamento financeiro e montagem de carteira para quem quer decidir com mais segurança e menos ruído.
Sobre
Quem sou eu
Sou Ricardo Mauad, CFA, consultor de investimentos autônomo habilitado pela CVM. Sou economista formado pela UnB, com mestrado em Teoria Econômica pela EPGE/FGV. Além da certificação CFA, tenho também as certificações CGA, CNPI e CEA.
Invisto há mais de 15 anos — comecei na poupança, como quase todo mundo, e fui subindo para CDBs, ações e outros ativos que me ensinaram muito mais na prática do que qualquer curso.
Atuei no mercado financeiro tradicional entre 2017 e 2024, até perceber que aquele modelo tinha incentivos que não eram nem justos, nem sensatos para quem investe. Foi esse incômodo que me fez virar consultor autônomo — hoje trabalho só para você, sem comissão de banco ou corretora puxando a recomendação para um lado.
Finanças empresariais
Organização financeira para o seu negócio, com clareza sobre números e decisões.
Precificação
Definição de preços que cobrem custos, remuneram o seu trabalho e mantêm a saúde financeira do negócio no longo prazo.
Diagnóstico financeiro
Levantamento completo da situação financeira da empresa — entradas, saídas, margens e pontos de atenção.
Acompanhamento
Acompanhamento periódico dos números do negócio, para decisões mais seguras ao longo do tempo.
Finanças pessoais
Dois caminhos, conforme o momento em que você está.
Planejamento financeiro
Não é só planilha ou cortar o cafezinho. É sobre um olhar abrangente e humano, que reconhece seus hábitos e o seu comportamento — e a partir daí, elaborar as estratégias que vão trazer mais tranquilidade pro seu dia a dia.
É para quem:
- Quer conhecer o próprio orçamento mensal — seu e/ou do seu negócio
- Quer colocar em prática sonhos e projetos
- Quer formar uma reserva, sem depender só da sorte
- Está planejando uma transição de carreira
- Quer começar a investir, organizar dívidas ou pensar na aposentadoria
Montagem de carteira
Não é sobre acertar a ação da moda ou prever o próximo boom. É sobre montar uma carteira ampla, de baixo custo, pensada pro seu horizonte — e revisada com o tempo.
É para quem:
- Já tem a vida financeira organizada e quer começar a investir com estratégia
- Quer sair da poupança ou de investimentos que não fazem sentido pro seu perfil
- Tem uma carteira montada sem critério e quer reorganizar
- Busca diversificação de verdade, não só um punhado de ações da moda
- Quer entender onde o dinheiro está e por quê, não só confiar no gerente do banco
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De vez em quando escrevo sobre como penso investimentos, hábitos financeiros e as perguntas que mais escuto no dia a dia. Sem spam, sem fórmula mágica.
Minha filosofia
Não é só planilha ou cortar o cafezinho. É sobre um olhar abrangente e humano, que reconhece seus hábitos e o seu comportamento — e a partir daí, elaborar as estratégias que vão trazer mais tranquilidade pro seu dia a dia.
Não tento adivinhar o próximo movimento do mercado, nem recomendo apostar tudo em um ou dois ativos. Minha abordagem se baseia em três princípios:
- →Diversificação ampla: distribuir os investimentos entre diferentes tipos de ativos, no Brasil e fora dele, para não depender do desempenho de uma única aposta.
- →Custo baixo: cada taxa paga é dinheiro que deixa de render para você. Reduzir custos é uma das poucas coisas que estão sob nosso controle no mundo dos investimentos.
- →Horizonte de longo prazo: bons resultados vêm de consistência ao longo de anos, não de tentar acertar o timing do mercado.
Para quem eu trabalho
Trabalho com pessoas e negócios que querem organizar sua vida financeira e investir com mais segurança, sem depender de "dicas quentes" ou de tentar prever o mercado. Não estou aqui pra inventar fórmula pronta — estarei ao seu lado para construirmos o plano juntos.
Importante
Os serviços acima são prestados dentro das regras da CVM para consultores de investimento autônomos. Isso significa recomendações adequadas ao seu perfil e aos seus objetivos — sem promessa de rentabilidade e sem indicação de ativos específicos fora de um processo de consultoria formal.
Quem já passou por aqui
Depoimentos de clientes reais.
"Ricardo me orientou a como lidar com as minhas finanças, antes desorganizadas, de uma maneira simples de gerir o dia a dia e impulsionar meu sonho de uma nova carreira com futura aposentadoria."
"Ele me ajudou a perceber que não era algo único, mas um conjunto de pequenos detalhes que estavam fugindo do meu controle. Reorganizamos meus gastos sem que eu precisasse abrir mão do que era realmente importante pra mim."
"O principal benefício de trabalhar com o Ricardo foi dar ordem ao caos. Identificar, numa fotografia embaçada, o que estava fora do lugar e o que precisava ser aprimorado."
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